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Les comptes de vos clients, directement dans leur dossier.

Une partie du patrimoine de vos clients vous échappe. Les comptes courants, les livrets, les crédits en cours, les placements ouverts chez un confrère : tant que ces éléments ne sont pas dans le dossier, votre analyse repose sur du déclaratif, et votre client doit vous transmettre ses relevés à chaque point d'étape.
albR est connecté à Powens pour supprimer cette étape.

 

Qu'est-ce que Powens

Powens, anciennement Budget Insight, est une société française spécialisée dans l'agrégation de données financières. Elle est établissement de paiement agréé, et sa licence d'agrégation de comptes au titre de la DSP2 est passeportée dans trente pays d'Europe, de l'Espace économique européen et du Royaume-Uni.
Concrètement, Powens maintient les connexions avec plus de 1 800 banques et établissements financiers européens, dont plus de 200 plateformes d'investissement, et les met à disposition dans un format unifié. C'est ce travail de connexion, de normalisation et de maintenance que vous n'avez pas à faire.

 

Comment ça fonctionne

La connexion est initiée avec l'accord de votre client. Il s'authentifie auprès de son établissement bancaire selon les règles d'authentification forte prévues par la réglementation, et autorise le partage de ses données. Aucun identifiant ne transite par votre cabinet.
Une fois la connexion établie, les données sont rafraîchies quotidiennement. Vous ne travaillez plus sur une photographie datée du dernier rendez-vous.

 

Ce que vous retrouvez dans albR

Les comptes courants, l'épargne bancaire, les crédits en cours et les placements détenus en direct remontent dans le dossier du client, avec leurs soldes et leur historique de mouvements.
Ces éléments viennent compléter les informations déjà présentes dans albR pour former une vision consolidée du patrimoine : ce que vous gérez, et ce que vous ne gérez pas encore.

 

Powens et Penelop, deux sources complémentaires

albR traite également les données transmises au format Penelop. Penelop, pour Protocole Étendu et Normalisé d'Échanges en Ligne pour les Opérations Patrimoniales, est le format normalisé dans lequel les assureurs mettent à disposition les données de vos contrats. Il alimente vos assurances-vie, vos PER et vos contrats de capitalisation, et permet d'en suivre les valorisations et les allocations sans consulter chaque extranet partenaire.
Powens couvre ce que Penelop ne traite pas : le volet bancaire. Les deux sources se complètent, et aucune des deux ne demande de saisie manuelle.

 

Vous avez déjà Brevo ? Connectez-le à votre CRM.

Les cabinets qui investissent dans leur communication ont souvent déjà leur outil, leurs modèles, leur domaine d'expédition et leurs scénarios. Changer de plateforme n'a aucun intérêt pour eux. Le vrai sujet est ailleurs : leur outil d'envoi ne connaît pas leur base client.

Résultat, deux bases de contacts vivent en parallèle. Le fichier d'envoi se périme, les désinscriptions ne remontent nulle part, et personne ne sait précisément quel client a reçu quelle information.

albR peut se connecter à votre compte Brevo pour supprimer cet écart.

 

Qu'est-ce que Brevo

Brevo, anciennement Sendinblue, est une plateforme française de communication multicanale : e-mail, SMS, messages transactionnels et scénarios automatisés. Ses serveurs sont hébergés en Europe et la plateforme intègre les mécanismes attendus en matière de protection des données, notamment le double opt-in et la gestion des désinscriptions.

Pour un cabinet qui manipule des données de prospects et de clients patrimoniaux, ce point n'est pas accessoire.

 

Une connexion réservée aux détenteurs d'une licence

Brevo n'est pas inclus dans albR. La connexion s'adresse aux cabinets qui disposent déjà de leur propre compte Brevo et souhaitent l'alimenter avec les données de leur CRM.

Vous renseignez votre clé API, et les deux outils communiquent. Vous conservez votre abonnement, vos modèles, votre domaine d'expédition authentifié, votre réputation d'expéditeur et vos automatisations existantes. Rien de ce que vous avez construit n'est à refaire.

 

Ce que la connexion change

Une seule base de contacts. Vos prospects et vos clients albR alimentent vos audiences Brevo. Il n'y a plus d'export à préparer, plus de fichier intermédiaire à maintenir, plus de divergence entre les deux outils.

Un ciblage fondé sur ce que vous savez. Vous segmentez à partir des informations réelles du CRM plutôt qu'à partir d'un fichier figé à la date de son dernier export.

Moins de manipulations à risque. Chaque export manuel de base client est une copie de données personnelles qui circule. La connexion API en supprime le besoin.

 

Et si vous n'avez pas de licence Brevo

albR dispose de ses propres fonctions de communication et de relance, utilisables sans outil tiers. La connexion Brevo est une option pour les cabinets déjà équipés, pas un prérequis.

 

Vos appels et vos SMS depuis albR, tracés dans le dossier.

Le téléphone reste le premier canal de la relation patrimoniale. C'est aussi le seul dont il ne reste, la plupart du temps, aucune trace exploitable. Un conseiller appelle depuis son mobile, note trois mots sur un carnet, et l'information disparaît le jour où il quitte le cabinet ou change de portefeuille.
albR intègre Aircall pour que le téléphone soit traité comme l'e-mail : un canal de la relation client, rattaché au dossier.

 

Qu'est-ce qu'Aircall

Aircall est une solution de téléphonie d'entreprise dans le cloud, conçue dès l'origine pour fonctionner à l'intérieur des outils métier. Il n'y a pas d'installation, pas de standard physique à maintenir : les numéros, les utilisateurs et les règles de distribution des appels se gèrent depuis une interface d'administration.

 

Appeler depuis la fiche client

Vous ouvrez le dossier de votre client, vous lancez l'appel depuis sa fiche. Pas de numéro à recomposer, pas de risque d'erreur de saisie, pas de bascule vers un autre écran.
Le conseiller a sous les yeux le dossier pendant qu'il parle : les contrats en cours, les échéances, le dernier rendez-vous, les documents en attente de signature.

 

Recevoir un appel avec le contexte

Lorsqu'un client appelle, son dossier est identifié. Le conseiller sait qui l'appelle avant de décrocher, et dispose immédiatement de l'historique de la relation.
Pour un cabinet qui travaille en équipe, cela change la nature des appels entrants : n'importe quel collaborateur peut prendre l'appel avec le même niveau d'information, sans avoir à transférer systématiquement au conseiller référent.

 

Tout est tracé, comme vos e-mails

Chaque appel et chaque SMS sont historisés dans le dossier du prospect ou du client. Vous savez qui a appelé, quand, combien de temps, et ce qui a été dit si le conseiller a saisi un compte rendu.

Trois conséquences concrètes. La reprise d'un dossier par un autre conseiller cesse d'être une perte d'information. Le pilotage de l'activité commerciale s'appuie sur des volumes d'appels réels plutôt que sur du déclaratif. Et la relation client devient documentée, ce qui sert directement la traçabilité de votre devoir de conseil.

 

Votre intelligence artificielle, vos clés, vos modèles.

La plupart des éditeurs qui intègrent l'intelligence artificielle imposent leur fournisseur, l'enveloppant dans leur propre facturation, et vous laissent découvrir après coup où partent vos données et ce que coûte réellement l'usage.
Nous avons retenu l'approche inverse. albR intègre directement les grands fournisseurs d'intelligence artificielle, et c'est votre cabinet qui renseigne ses propres clés.

 

Les fournisseurs disponibles

Google Gemini, OpenAI, Anthropic Claude et Mistral sont intégrés dans l'outil. La liste n'est pas figée : le marché évolue vite, et de nouveaux fournisseurs pourront être ajoutés en fonction des besoins des cabinets.
Vous choisissez le vôtre. Si votre politique interne privilégie une solution européenne, Mistral est disponible au même titre que les autres.

 

Un réglage cabinet, une liberté conseiller

L'administrateur du cabinet définit le fournisseur utilisé par défaut. Ce réglage s'applique à tous les conseillers qui n'ont pas exprimé de préférence, ce qui garantit un usage homogène et un cadre maîtrisé.
Un conseiller qui souhaite utiliser son propre fournisseur, ou sa propre clé, peut le faire depuis son profil. Le cabinet garde la main sur le cadre, sans imposer un outil unique à des conseillers qui ont leurs habitudes de travail.

 

Pourquoi vous apportez votre propre clé

Vous maîtrisez le coût. Vous contractez directement avec le fournisseur, à son tarif, sans intermédiaire ni marge de revente. Vous voyez exactement ce que vous consommez.

Vous maîtrisez la relation contractuelle. Les conditions de traitement de vos données sont celles que vous avez acceptées auprès du fournisseur, et vous pouvez les produire en cas de contrôle.

Vous n'êtes pas enfermé. Le meilleur modèle d'aujourd'hui ne sera pas celui de l'an prochain. Changer de fournisseur dans albR est un réglage, pas un projet.

 

Exporter vos données pour les traiter ailleurs

Certains cabinets préfèrent travailler dans leur propre environnement d'intelligence artificielle, avec leurs prompts et leurs méthodes.
albR génère alors un document reprenant les données patrimoniales structurées du dossier, débarrassées des éléments d'identification directe du client. Vous obtenez un contexte complet et exploitable, sans reconstituer à la main la situation du foyer, la composition des actifs et le détail des contrats.
L'intérêt est double : le modèle travaille sur un dossier structuré plutôt que sur un copier-coller partiel, et les données personnelles de votre client ne sont pas exposées inutilement.

 

Vos données restent vos données

Avant tout échange avec le modèle, albR retire les éléments qui identifient votre client : nom, date de naissance, coordonnées, références de contrats et numéros de compte. Le modèle raisonne sur une structure patrimoniale et des flux, jamais sur une identité. Le rapprochement avec le dossier se fait dans albR, chez vous.
Vos clés API sont chiffrées et révocables à tout moment. Les échanges passent par les interfaces professionnelles des fournisseurs, dont les conditions excluent l'utilisation de vos contenus pour entraîner leurs modèles.

 

Un cadre RGPD lisible

Votre cabinet reste responsable du traitement. albR intervient comme sous-traitant au sens de l'article 28, dans le cadre d'un accord de traitement des données qui précise les finalités et les durées de conservation. Le fournisseur d'IA intervient au titre du contrat que vous avez signé avec lui.
Vous disposez des éléments nécessaires pour votre registre des traitements. Et vous gardez la main : sans clé renseignée, aucun fournisseur n'est actif.

 

L'intelligence artificielle assiste, elle ne conseille pas

Quel que soit le fournisseur retenu, l'intelligence artificielle reste un outil d'aide à l'analyse. La préconisation, sa justification et sa validation relèvent du conseiller. albR est construit pour que cette responsabilité reste lisible.

 

Qui est Figen AI

Figen AI est une fintech française qui développe des outils d'intelligence artificielle destinés aux professionnels du patrimoine. Ses modules sont pensés pour les usages du métier et construits avec des juristes et des responsables de la conformité. Les données sont hébergées en France.
Un certain nombre de cabinets utilisent déjà Figen AI et souhaitent continuer à le faire. Nous avons donc construit la passerelle plutôt que de leur demander de choisir.

 

Pourquoi c'est complémentaire

albR tient le dossier : la connaissance client, la conformité, les contrats, la souscription, le suivi et l'historique de la relation. C'est là que vit la donnée de votre cabinet, et c'est là qu'elle doit rester.
Figen AI intervient en aval, comme outil d'analyse. Son terrain, ce sont les situations qui sortent du cadre courant : un dirigeant qui prépare la cession de sa société, une transmission avec des enfants de plusieurs unions, un démembrement à reprendre, une structure patrimoniale qui mêle sociétés civiles, immobilier locatif et contrats anciens. Les dossiers où la difficulté n'est pas de collecter l'information, mais d'en tirer les bonnes conclusions.
La valeur de cette analyse dépend entièrement de la qualité des données qui l'alimentent. Sans dossier structuré derrière, une IA patrimoniale travaille sur ce que le conseiller a bien voulu lui saisir.
La complémentarité est là : albR structure et conserve, Figen AI analyse les cas complexes.

 

La connexion entre les deux solutions

albR et Figen AI sont reliés par une connexion API.
D'albR vers Figen AI : Les données structurées du dossier client alimentent directement les traitements Figen AI. Votre conseiller ne resaisit rien et ne recopie rien : l'analyse démarre sur la situation réelle du client, telle qu'elle est tenue dans votre CRM.
De Figen AI vers albR : bientôt disponible. Le retour des livrables dans albR est en cours de développement, pour une mise à disposition d'ici la fin de l'année. Les documents produits seront alors classés directement dans votre gestion électronique de documents, rattachés au client concerné et à votre devoir de conseil.

 

Ce que cela vous garantit

Votre dossier client reste dans albR. C'est votre CRM qui conserve la donnée, l'historique et les pièces, quel que soit l'outil dans lequel une analyse ponctuelle est menée.
Vous gardez un point d'entrée unique. Vos conseillers travaillent dans albR, et la connexion s'occupe du reste.
Vous restez libre de votre outillage. Si vous utilisez Figen AI, albR s'y connecte. Si vous préférez une autre approche, albR intègre également les principaux fournisseurs d'intelligence artificielle avec vos propres clés API.

 

Votre dossier albR, repris dans votre outil d'audit.

Certaines situations demandent un outil d'ingénierie patrimoniale dédié : une cession d'entreprise, une préparation de retraite, une transmission complexe, un changement de régime matrimonial. Big, édité par Harvest, est une référence du marché sur ce terrain.
Le sujet n'a jamais été l'outil. C'est la ressaisie. Reprendre à la main l'état civil, la composition du foyer, les actifs, les passifs et les contrats représente une heure de travail avant même d'avoir commencé l'analyse.

 

Ce que vous exportez

albR exporte les données patrimoniales du dossier client dans un format repris par Big : identité du client et du conjoint, composition du foyer, actifs et passifs, contrats et positions financières.
Vous démarrez votre étude sur une base déjà constituée, et vous consacrez votre temps à ce qui a de la valeur : l'analyse, les hypothèses, les scénarios.

 

Ce que vous y gagnez

La suppression de la double saisie, et donc des écarts qu'elle produit entre deux outils. Un audit approfondi conduit sur la donnée du CRM plutôt que sur une reconstitution approximative. Et la possibilité de conserver votre outil d'étude sans renoncer à centraliser la relation client.

 

Une logique assumée

albR ne cherche pas à remplacer les outils d'ingénierie patrimoniale de pointe. Notre rôle est de tenir le dossier client, la conformité, la souscription et le suivi, et de faire circuler proprement la donnée vers les solutions spécialisées que vous utilisez déjà.
Vous restez libre de votre outillage. Vous ne payez simplement plus le prix de la ressaisie.